10 klíčových otázek, které byste měli položit svému finančnímu poradci

Výběr finančního poradce je jedním z nejdůležitějších rozhodnutí, které ovlivní vaši budoucí finanční stabilitu a růst. Aby spolupráce přinesla očekávané výsledky, je klíčové mít jasno o cílech, hodnotách a přístupu vašeho poradce. Připravili jsme pro vás 10 zásadních otázek, které vám pomohou zjistit, zda je váš poradce tím pravým partnerem pro správu vašeho majetku.

1. Jaký je váš přístup ke správě majetku?

Váš poradce by měl jasně vysvětlit, zda je jeho přístup zaměřen na konzervativní ochranu majetku, agresivní růst nebo vyváženou strategii. Tato odpověď vám ukáže, zda jeho filozofie odpovídá vašim cílům a toleranci k riziku.

2. Jak mi pomůžete dosáhnout mých finančních cílů?

Poradce by měl být schopen detailně popsat, jak přizpůsobí investiční strategii vašim individuálním potřebám a dlouhodobým plánům. Hledáte růst investic, ochranu kapitálu, nebo mezigenerační transfer bohatství?

3. Jak se vyrovnáváte s tržní volatilitou?

Je důležité pochopit, jak váš poradce reaguje na ekonomické turbulence a jaké nástroje používá ke zmírnění dopadů na vaše portfolio. Transparentní odpověď na tuto otázku vám pomůže pochopit, zda poradce dokáže chránit váš majetek v krizových situacích.

4. Jak probíhá výběr investiční strategie?

Zjistěte, jak poradce analyzuje a vybírá aktiva, která budou součástí vašeho portfolia. Zajímejte se o jeho přístup k diverzifikaci, ESG investicím a kombinaci tradičních i alternativních aktiv, jako jsou nemovitosti, kryptoměny nebo startupy.

5. Jaké poplatky účtujete za své služby?

Porozumění nákladům je zásadní. Požádejte o detailní rozpis poplatků, ať už jde o fixní poplatky, procento ze spravovaného majetku, nebo úspěšností odměnu. Transparentní poradce by měl tyto informace poskytnout bez váhání.

6. Jak budete komunikovat a jak často?

Poradce by měl vysvětlit, jak často budete dostávat reporty o výkonnosti portfolia a jakým způsobem budete komunikovat – e-mailem, telefonicky, nebo osobně. Pravidelná a jasná komunikace je klíčem k dlouhodobé důvěře.

7. Jak přistupujete k mezigeneračnímu transferu bohatství?

Pokud plánujete předat majetek dalším generacím, měl by mít váš poradce zkušenosti s plánováním dědictví, svěřenskými fondy a dalšími nástroji, které zajistí hladký převod majetku.

8. Jak zajistíte, že vaše doporučení nejsou ovlivněna střetem zájmů?

Transparentnost je zásadní. Zjistěte, zda je váš poradce nezávislý nebo spolupracuje s konkrétními finančními institucemi. Nezávislí poradci, jako Triangle Family Office, nabízejí objektivní rady bez vlivu třetích stran.

9. Jak se orientujete v aktuálních legislativních změnách?

Finanční trhy a daňová legislativa se neustále mění. Důležité je, aby váš poradce držel krok s těmito změnami a dokázal je efektivně zapracovat do vaší strategie.

10. Proč bych měl zvolit právě vás?

Tato otázka vám pomůže pochopit, co váš poradce považuje za svou největší přidanou hodnotu.Sledujte, zda odpověď odpovídá vašim potřebám a hodnotám.

Jak Triangle Family Office přistupuje ke komunikaci a správě majetku?

V Triangle Family Office věříme v otevřenou, transparentní a pravidelnou komunikaci. Naše služby jsou přizpůsobeny individuálním potřebám klientů, ať už jde o plánování investic, ochranu majetku nebo mezigenerační transfer bohatství. Naši odborníci vám pomohou nejen s ochranou majetku, ale i s jeho efektivním rozvojem.

S námi máte jistotu, že váš majetek je spravován s nejvyšší mírou odbornosti a etiky. Kontaktujte nás a zjistěte, jak můžeme pomoci i vám.

Správné otázky vám pomohou najít finančního poradce, který rozumí vašim cílům, hodnotám a potřebám. Věnujte dostatek času na důkladný výběr – rozhodnutí, které učiníte dnes, může zásadně ovlivnit vaši finanční budoucnost.