Rodina Dvořákových stojí za úspěšným zdravotnickým zařízením s ročním obratem 250 milionů korun. Přestože firma prosperuje, rodina si uvědomovala, že pouhá výnosnost nestačí k dlouhodobé ochraně a růstu rodinného majetku. Potřebovali víc strategii, kontinuitu, strukturu a jistotu.
A právě v této chvíli jsme do jejich příběhu vstoupili my – TriangleFamily Office.
„Vždy jsme investovali bezpečně – nebo jsme si to alespoň mysleli.“
Pan Dvořák po léta reinvestoval zisky z podnikání do nemovitostí. Strategie „koupit a pronajmout“ působila jednoduše a bezpečně. Investice však byly činěny bez hlubší analýzy, bez systematické správy a bez zvážení rizik. Portfolio čítající přes 20 nemovitostí, včetně několika zahraničních, se zdálo stabilní. Až do chvíle, kdy se začala ukazovat jeho skutečná zranitelnost.
Zmapovat. Zastavit. Změnit.
Na začátku naší spolupráce jsme provedli hloubkovou analýzu struktury majetku, cash flow, investičních rizik a budoucích scénářů. Vedli jsme s rodinou otevřené rozhovory o jejich hodnotách, vizích a vztazích. Pomohli jsme jim pojmenovat otázky, které si dosud nekladli:
Otevření dveří k dlouhodobé investiční stabilitě
Jedním z klíčových momentů naší spolupráce bylo přehodnocení investiční strategie. Vysvětlili jsme rodině, že 100% koncentrace majetku v nemovitostech znamená nejen nízkou likviditu, ale i vysoké systémové riziko.
Naše role nebyla jen edukativní – šlo o transformaci myšlení. Ukázali jsme, jak diverzifikace napříč aktivy, akcie, dluhopisy, nemovitosti i alternativy přináší nejen vyšší ochranu, ale i nové příležitosti.
Rodina díky nám pochopila rozdíl mezi spekulací a strategickým vlastnictvím, například podíl v Applu, Microsoftu nebo Johnson & Johnson jako forma spoluúčasti na tvorbě globálního hodnotového řetězce.
Struktura, kontinuita, ochrana
Vytvořili jsme právní a daňový rámec pro novou správu majetku. Založili jsme strukturu, která:
Součástí řešení bylo i vytvoření investiční strategie na míru a delegování správy na profesionální partnery s jasně definovaným mandátem.
Family Governance: Vědomé vedení rodiny
Pomohli jsme rodině vytvořit tzv. rodinnou ústavu, dokument, který definuje hodnoty, vize a role jednotlivých členů. Tím jsme podpořili nejen kontinuitu řízení, ale i mezigenerační porozumění a důvěru.
Filantropie jako součást identity
Díky stabilizaci majetku si rodina mohla dovolit zaměřit se i na to, co přesahuje hranice osobního prospěchu, jak navracet společnosti. Společně jsme vytvořili dlouhodobý plán filantropických aktivit, který je plně v souladu s rodinnými hodnotami.
Dnes mají strukturu. Strategii. A klid.
Rodina pana Dvořáka ví, co vlastní a proč. Mají plán, jak zacházet s výnosy z podnikání, nemovitostí i investic. Mají strukturu, která přežije jednotlivce a ochrání rodinné hodnoty i pro další generace.
Naše práce nekončí u čísel.
Naší misí v Triangle Family Office je pomoci rodinám chránit a rozvíjet to nejcennější, nejen majetek, ale i vztahy, vize a smysl.
Triangle Family Office
Pevnost. Stabilita. Jednoduchost.
Zjistěte více na www.tfo.cz
Disclaimer:
Tato případová studie vychází z reálných zkušeností našich klientů. Pro účely zachování jejich anonymity jsou veškerá jména a některé detaily upraveny tak, aby nebylo možné je spojit s konkrétními osobami či rodinami.
