Jsou mladí, vzdělaní a zodpovědní. Ona pracuje ve zdravotnictví, on jako analytik v nadnárodní společnosti. Pocházejí z úspěšné rodiny, ale místo spoléhání se na rodinný majetek se rozhodli jít vlastní cestou, s rozvahou, ale ambiciózně.
Jejich plán? Vybudovat během pěti let portfolio deseti bytových jednotek. Cílem není rychlé zbohatnutí, ale vybudování stabilního, udržitelného majetku, který bude přinášet pasivní příjem a přirozeně navážena rodinný odkaz.
A právě zde začala naše role, být jejich strategickým partnerem, který jejich vizi pomůže proměnit v realitu.
Když růst přináší i riziko
Od prvního setkání jsme otevírali otázky, které často investoři odkládají: Co když nájemník přestane platit? Co když přijde výpadek příjmu, růst sazeb nebo legislativní změny?
Upozornili jsme, že s růstem majetku roste i zodpovědnost a složitost správy a právě proto je klíčové mít strategii, strukturu a systém řízení rizik.
Základem je analýza a dlouhodobý plán
Prošli jsme jejich stávající majetek, závazky a cash flow. Vyhodnotili jsme možnosti růstu, vhodné využití financování a reálný dopad akvizic na jejich rozpočet.
Na základě toho jsme sestavili dlouhodobý investiční plán, který propojuje nemovitosti s finančními investicemi s důrazem na synergii, likviditu a rovnováhu. Nemovitosti tvoří základ, ale nejsou jedinou odpovědí.
Nemovitosti? Ano. Ale strategicky.
S klienty jsme pečlivě probírali typy nemovitostí, lokality, způsoby vlastnictví, výběr nájemců a úvěrové strategie.Vysvětlili jsme, že správně řízené nemovitosti přináší stabilitu a ochranu před inflací, ale nejsou bez rizika.
Proto jsme jim ukázali také svět akcií, dluhopisů a mezinárodních měn, jako nástroj k diverzifikaci, zajištění a zajištění likvidity. Učili jsme je myslet jako velcí investoři v kontextu, s respektem k cyklům a globálnímu vývoji.
Finanční investice jako důležitý doplněk
Diverzifikace není teorie, ale ochrana. I největší investiční fondy Harvard, Nobelova nadace nebo norský státní fond drží v realitách jen zlomek svého portfolia.
Ukázali jsme, jak:
Společně jsme vytvořili portfolio, které slouží konkrétním cílům a chrání proti nejistotám.
Od strategie ke konkrétní akci
Na základě schválené strategie jsme přešli do akční fáze. Pomohli jsme klientům s výběrem konkrétních nemovitostí, zajištěním právních služeb, financování i správou.
Dali jsme jim na výběr, mohou být aktivní, nebo nám dát mandát. Vybrali si spolupráci, my se staráme o administrativu, oni o své životy. Mají přehled, kontrolu i jistotu, že každý krok odpovídá dlouhodobé strategii.
Připraveni i na neočekávané
Budoucnost nelze předpovědět. Ale lze se na ni připravit. Společně jsme vytvořili krizové scénáře a preventivní opatření, která zajišťují, že majetek nebude v čase zátěží, ale oporou.
Mají plán. A důvěru ve svou cestu.
Mladí manželé z druhé generace jedné úspěšné rodiny dnes ví, že bohatství není jen o číslech. Je to o zodpovědnosti, odvaze a schopnosti myslet v horizontu desetiletí.
Díky spolupráci s námi si mohou udržet vlastní profesní cestu, rodinný život i vizi. Mají plán. Mají strategii. A ví, že jejich budoucí majetek bude růst s hlavou, nikoli jen s nadějí.
Triangle Family Office – Vize, struktura, stabilita
Naším posláním je pomoci klientům:
Triangle Family Office
Pevnost. Stabilita. Jednoduchost.
Zjistěte více na www.tfo.cz
Disclaimer
Tato případová studie vychází z reálných zkušeností našich klientů. Pro účely zachování jejich anonymity jsou veškerá jména a některé detaily upraveny tak, aby nebylo možné je spojit s konkrétními osobami či rodinami. Obsah slouží k ilustraci přínosu našeho poradenství a neslouží jako investiční doporučení.
