Pan Malý ví, co znamená budovat. Ve 64 letech má za sebou výjimečný příběh, začal s majetkem 100 milionů korun, který zdědil po svém otci, a během života ho proměnil v podnikatelský úspěch s hodnotou přesahující jednu miliardu.
Měl by mít klid. Ale právě teď nastává okamžik, kdy je potřeba se zastavit a podívat se dál než k číslům.
Otázky, které už nelze odkládat
Rodina pana Malého nás oslovila v momentě, kdy se vynořila obava, ne z ekonomického rizika, ale z lidského. Pan Malý má děti ze dvou manželství. Rodinné vztahy jsou napjaté. Otec vystupuje jako dominantní patriarcha, o majetku s nikým nemluví. Děti se postupně stahují, ztrácejí zájem, přesto právě ony by měly v budoucnu nést rodinné dědictví dál.
Chyběl plán. Chyběla strategie. A chyběla důvěra.
Majetek bez řízení. Rodina bez komunikace.
I přes ohromný rozsah majetku chybí jakýkoliv dlouhodobý plán. Všechny volné prostředky pan Malý umisťuje do nemovitostí. Peněžní rezerva je minimální. Investiční politika neexistuje. A nástupnický plán? Ten je prozatím tabu.
Děti, dcera z prvního manželství, syn a dcera z druhého, mají zcela odlišné zájmy. Jeden se pohybuje v IT, druhá tíhne k neziskovému sektoru. Zkušenosti se správou majetku zatím nemají. A přístup otce, který je nechává stranou, jim brání se do procesu vůbec zapojit.
Tato situace není neobvyklá. Ale je mimořádně křehká.
Když začít? Teď.
Prvním krokem bylo, jak je u nás v Triangle Family Office zvykem, komplexní zmapování celé situace, struktura aktiv, závazků, cash flow, zvyklostí, ale především hodnot a vztahů.Společně jsme otevřeli témata, která byla roky tabu:
Rodinné bohatství není jen o číslech
Naše práce není jen technická, je hluboce lidská. Pomohli jsme rodině otevřít dialog, ve kterém se uznává individualita každého člena. Vytvořili jsme rámec, který:
Zároveň jsme navrhli jasné mechanismy, které pomohou uchovat hodnotu aktiv a přitom podpoří různé životní cesty – podnikání, neziskový sektor, studium i osobní rozvoj.
Family Governance: Řízení rodiny jako hodnotového celku
Jedním z klíčových pilířů byla tvorba family governance, tedy způsobu, jak rodina komunikuje, rozhoduje a vytváří kontinuitu. Navrhli jsme vznik rodinného shromáždění, pravidelného prostoru pro diskusi, sdílení a rozhodování napříč generacemi.
Rodina není firma, ale bez struktury a dialogu se může rozpadnout stejně rychle jako špatně řízená korporace.
Právní struktura, která chrání a propojuje
Společně jsme začali navrhovat právní entitu, která:
Struktura není omezení. Je oporou. Má ochránit dědictví, ne svazovat jeho dědice.
Triangle Family Office – Uspořádaný majetek. Uspořádané vztahy.
Naše práce nezačíná u čísel a nekončí u výnosů. Naším posláním je pomoci rodinám:
Triangle Family Office
Pevnost. Stabilita. Jednoduchost.
Zjistěte více na www.tfo.cz
Disclaimer:
Tato případová studie vychází z reálných zkušeností našich klientů. Pro účely zachování jejich anonymity jsou veškerá jména a některé detaily upraveny tak, aby nebylo možné je spojit s konkrétními osobami či rodinami. Obsah slouží k ilustraci přínosu našeho poradenství a neslouží jako investiční doporučení.
